Coinsdrom AML Policy

AML politikos

Paskutinį kartą atnaujinta 2023 m. liepos 28 d.

Clearcrest Inc. UAB, reg. numeris 306094970, įgaliotas teikti virtualios valiutos paslaugą, buveinės ir veiklos adresas yra Vilnius, Naugarduko g. 3-401, Lietuva (toliau – „mes“, o esant ryšiui „mūsų“), teikianti Paslaugas per www.coinsdrom.com (Svetainė) ir (arba) mobiliąją programėlę (bendrai arba individualiai „Platforma“).

1. AML politikos tikslas

UAB Clearcrest Inc. yra įsipareigojusi savo versle taikyti ir naudoti kovos su pinigų plovimu (AML) reikalavimus. Visi mūsų darbuotojai yra įsipareigoję laikytis aukščiausių AML ir „Pažink Savo Klientą (KYC)“ standartų, kad sumažintų riziką dėl mūsų paslaugų naudojimo finansiniams nusikaltimams palengvinti.

Įdiegėme AML politikos sistemą, siekdami užtikrinti, kad būtų imtasi visų būtinų veiksmų, kad mūsų paslaugos būtų visiškai saugios. Šioje AML politikoje įsipareigojame vadovautis Lietuvos AML įstatymų, ES ir tarptautinėse AML gairėse nurodytomis nuostatomis.

2. Kas yra AML politika?

AML politika – tai procedūra, skirta uždrausti ir aktyviai užkirsti kelią pinigų plovimui ir bet kokiai veiklai, kuri palengvina pinigų plovimą arba teroristinės ar nusikalstamos veiklos finansavimą, laikantis visų taikomų reikalavimų. KYC priemonės yra AML Politikos dalis. KYC priemonių tikslas yra padėti įmonėms geriau pažinti ir suprasti savo klientus bei padėti jiems valdyti rizikas. Mūsų AML politika, procedūros ir vidaus kontrolė yra sukurti taip, kad būtų laikomasi visų taikomų Europos ir tarptautinių reglamentų, ir jie būtų reguliariai peržiūrimi bei atnaujinami, siekiant užtikrinti, kad būtų įdiegta tinkama politika, procedūros ir vidaus kontrolė, kad būtų atsižvelgta į taisyklių pakeitimus bei pokyčius mūsų versle.

Bet kokių galimai įtartinų ar neįprastų sandorių ar kliento elgesio atveju, mes imamės atitinkamų priemonių rizikai pašalinti. Visi darbuotojai, tvarkantys operacijas, gali prašyti papildomų dokumentų, pavyzdžiui, lėšų šaltinio įrodymo ir pan., jei manoma, kad tai yra reikalinga.

Mes laikomės gerai organizuotos visų įrašų tvarkymo, įskaitant kliento tapatybės dokumentus ir susijusius duomenis. Visa informacija apie klientus ir sandorius yra saugoma konfidencialiai, laikantis Asmens duomenų apsaugos įstatymų.

3. Mūsų AML politika apima:

Tvirtą vidaus politikos, procedūrų ir kontrolės priemonių sukūrimą, kurios kovotų su bet kokiu bandymu panaudoti mūsų paslaugas neteisėtais ar uždraustais tikslais ir yra skirtos užtikrinti bazinę klientų apsaugą pagal vartotojų apsaugos įstatymus.

• AML/CFT atitikties pareigūno įdarbinimas, kuris būtų atsakingas už mūsų AMC/CFT procedūras.
• Kasmet atlikti vidinį ir nepriklausomą mūsų AML/CFT politikos auditą.
• Kliento identifikavimas ir patikrinimas prieš užmezgant su mumis finansinius verslo santykius.
• Rizika pagrįsto deramo klientų patikrinimo sukūrimas ir palaikymas, įskaitant sustiprintą klientų, keliančių didesnę riziką, patikrinimas.
• Klientų finansinės elgsenos sandorių stebėjimas, pagrįstas rizika pagrįsta analize.
• Pranešimų apie įtartiną veiklą viduje ir atitinkamoms teisėsaugos institucijoms procedūros.
• Periodiniai AML mokymai mūsų darbuotojams.

Esame įsipareigoję atmesti kliento dokumentus, uždaryti paskyrą ir nutraukti verslo santykius, jei nustatome įtartiną veiklą, suklastotus dokumentus ar kliento nebendradarbiavimo kliento patikrinimo procese.

4. Sankcionuotos šalys

Vadovaudamiesi mūsų politika, mes neatidarome paskyrų, kai padidėja jūsų prekybos apimtis – taip pat padidėja mūsų AML/CTF tikrinimo pareigos. Tas pats atsitinka, kai jūsų operacijos yra „pažymėtos“ kaip įtartinos ar neįprastos, arba mūsų asmeninio patikrinimo rezultatas jus kvalifikuoja kaip asmenį, keliantį didelę AML/CTF riziką, ir neapdorosime operacijų, skirtų piliečiams ir gyventojams, taip pat žmonėms, gyvenantiems šalyse, kuriose sandorius draudžia tarptautinės sankcijos ar jų vidaus teisės aktai, arba šalių, kurios remiasi įvairiais kriterijais, kuriuos pasirinko mūsų AML komanda (pavyzdžiui, „Transparency International“ Korupcijos suvokimo indeksas, FATF įspėjimai, šalys, kuriose Europos Komisijos yra nustatyti silpni kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimo režimai) kelia didelę AML / CTF riziką.

Šiuo metu tokios šalys yra:

Afganistanas, Albanija, Alžyras, Bahamai, Barbadosas, Baltarusija, Bosnija ir Hercegovina, Botsvana, Burkina Fasas, Burundis, Kambodža, Kaimanų salos, Centrinės Afrikos Respublika, Kinija, Kongas, Kuba, Kongo Demokratinė Respublika, Egiptas, Pusiaujo Gvinėja, Eritrėja Etiopija, Gana, Bisau Gvinėja, Haitis, Iranas, Irakas, Izraelis, Jamaika, Japonija, Jordanija, Kirgizija, Libanas, Libija, Malis, Malta, Maynmar, Marokas, Mozambikas, Nigeris, Nigerija, Nikaragva, Pakistanas, Palestinos teritorija, Panama, Filipinai, Puerto Rikas, Rusija, Senegalas, Serbija, Somalis, Pietų Sudanas, Sudanas, Saudo Arabija, Sirija, Tunisas, Turkija, Uganda, Ukraina, Jungtiniai Arabų Emyratai, Uzbekistanas, JAV, Venesuela, Mergelių salos JAV, Jemenas, Zimbabvė.