Coinsdrom AML Policy

Kovos su pinigų plovimu politika

Paskutinį kartą atnaujinta 2023 m. liepos 28 d.

Clearcrest Inc. UAB, reg. numeris 306094970, turinti leidimą teikti virtualios valiutos paslaugas, kurios registruotos buveinės ir veiklos adresas yra Lvovo g. 21A, LT-09313, Vilnius, Lietuva (toliau taip pat vadinama „mes”, „mus”, o santykiuose su kitais – „mūsų”), kuri teikia Paslaugas per www.coinsdrom.com (toliau – Svetainė) ir (arba) mobiliąją programėlę (toliau kartu arba atskirai – Platforma).

1. Kovos su pinigų plovimu politikos tikslas

Clearcrest Inc. UAB privalo savo veikloje taikyti kovos su pinigų plovimu (AML) reikalavimus. Visi mūsų darbuotojai yra įsipareigoję laikytis aukščiausių kovos su pinigų plovimu ir „Pažink savo klientą” (angl. Know Your Customer, KYC) standartų, kad būtų sumažinta rizika, jog mūsų paslaugomis bus naudojamasi siekiant palengvinti finansinius nusikaltimus.

Mes įgyvendinome kovos su pinigų plovimu politiką, kad užtikrintume, jog būtų imtasi visų būtinų priemonių, kad mūsų paslaugos būtų visiškai saugios. Šioje AML politikoje įsipareigojame laikytis Lietuvos AML įstatymų, ES ir tarptautinių AML gairių nuostatų.

2. Kas yra pinigų plovimo prevencijos politika?

Pinigų plovimo prevencijos politika – tai procedūra, kuria siekiama uždrausti ir aktyviai užkirsti kelią pinigų plovimui ir bet kokiai veiklai, kuri palengvina pinigų plovimą arba teroristinės ar nusikalstamos veiklos finansavimą, laikantis visų taikomų reikalavimų. KYC priemonės yra kovos su pinigų plovimu politikos dalis. KYC priemonių tikslas – suteikti įmonėms galimybę geriau pažinti ir suprasti savo klientus ir padėti jiems valdyti riziką. Mūsų kovos su pinigų plovimu politika, procedūros ir vidaus kontrolės priemonės yra sukurtos taip, kad užtikrintų atitiktį visiems taikomiems Europos ir tarptautiniams reglamentams, ir bus reguliariai peržiūrimos ir atnaujinamos, siekiant užtikrinti, kad būtų taikoma tinkama politika, procedūros ir vidaus kontrolės priemonės, atsižvelgiant tiek į reglamentų, tiek į mūsų verslo pokyčius.

Pastebėję bet kokius galimai įtartinus ar neįprastus sandorius arba kliento elgesį, imamės atitinkamų priemonių rizikai pašalinti. Visi darbuotojai, atliekantys operacijas, gali paprašyti pateikti papildomus dokumentus, pavyzdžiui, lėšų šaltinio įrodymą ir pan., jei mano, kad tai reikalinga.

Mes laikomės gerai organizuotos visų įrašų, įskaitant klientų tapatybės dokumentus ir susijusius duomenis, saugojimo tvarkos. Visa informacija apie klientus ir sandorius saugoma konfidencialiai ir laikantis asmens duomenų apsaugos įstatymų.

3. Mūsų kovos su pinigų plovimu politika apima:

sukurti patikimą vidaus politiką, procedūras ir kontrolės priemones, kuriomis būtų kovojama su bet kokiais bandymais mus naudoti neteisėtais ar nelegaliais tikslais ir kurios būtų skirtos užtikrinti mūsų klientams pagrindinę apsaugą pagal vartotojų apsaugos įstatymus.

• AML/CFT atitikties pareigūno, atsakingo už mūsų AMC/CFT procedūras, įdarbinimas.
• kasmet atlikti vidaus ir nepriklausomą mūsų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo politikos auditą.
• Kliento tapatybės nustatymas ir patikrinimas prieš užmezgant su mumis finansinius verslo santykius.
• Rizikos vertinimu pagrįsto deramo klientų patikrinimo, įskaitant sustiprintą deramą klientų, keliančių didesnę riziką, patikrinimą, nustatymas ir palaikymas.
• Sandorių, susijusių su kliento finansine elgsena, stebėsena, pagrįsta rizikos analize.
• pranešimų apie įtartiną veiklą vidaus ir atitinkamoms teisėsaugos institucijoms tvarka.
• Periodiškai rengiami AML mokymai mūsų darbuotojams.

Esame įpareigoti atmesti kliento dokumentus, uždaryti sąskaitą ir nutraukti verslo santykius, jei nustatome bet kokią įtartiną veiklą, suklastotus dokumentus ar kliento nebendradarbiavimą atliekant deramą klientų patikrinimą.

4. Šalys, kurioms taikomos sankcijos

Vadovaudamiesi savo politika, mes neatidarome sąskaitų, kai padidėja jūsų prekybos apimtis, padidėja ir mūsų AML / CTF tikrinimo pareigos. Taip pat atsitinka ir tada, kai jūsų sandoriai pažymimi kaip įtartini ar neįprasti arba kai patikrinus jūsų asmens duomenis nustatoma, kad esate asmuo, keliantis didelę pinigų plovimo ir kovos su pinigų plovimu / kovos su sukčiavimu riziką. ir nevykdome sandorių su šalių, kuriose sandoriai draudžiami tarptautinėmis sankcijomis ar vidaus teisės aktais, piliečiais, gyventojais ir asmenimis, gyvenančiais šalyse, kuriose sandoriai draudžiami tarptautinėmis sankcijomis ar vidaus teisės aktais, arba šalyse, kurios pagal įvairius mūsų AML komandos atrinktus kriterijus (pavyzdžiui, „Transparency International” Korupcijos suvokimo indeksas, FATF įspėjimai, šalys, kuriose Europos Komisijos nustatyti silpni kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu režimai) kelia didelę AML / CTF riziką.

Šiuo metu šios šalys yra:

Afganistanas, Albanija, Alžyras, Amerikos Samoa, Antigva ir Barbuda, Angola, Bahamų salos, Barbadosas, Baltarusija, Bosnija ir Hercegovina, Bolivija, Botsvana, Bulgarija, Burkina Fasas, Burundis, Kinija, Kambodža, Kamerūnas, Kaimanų salos, Centrinės Afrikos Respublika, Kongo Demokratinė Respublika, Korėjos Liaudies Demokratinė Respublika (KLDR), Dramblio Kaulo Krantas (Dramblio Kaulo Krantas), Džibutis, Egiptas, Eritrėja, Etiopija, Gana, Gvatemala, Gvinėja, Gvinėja, Gvinėja-Bisau, Haitis, Honkongas, Iranas, Irakas, Izraelis, Jordanija, Jordanija, Kenija, Kosovas, Kroatija, Kuba, Kiurasao, Fidžis, Fidžis, Honkongas, Iranas, Irakas, Izraelis, Jamaika, Kenija, Kosovas, Kirgizija, Laoso Liaudies Demokratinė Respublika, Libanas, Liberija, Libanas, Libija, Libija, Libija, Malis, Mauricijus, Moldova, Monakas, Marokas, Juodkalnija, Mozambikas, Mianmaras, Namibija, Nepalas, Nikaragva, Nigeris, Nigerija, Šiaurės Makedonija, Pakistanas, Palau, Panama, Filipinai, Rusija, Senegalas, Serbija, Seišeliai, Somalis, Pietų Afrika, Pietų Sudanas, Sudanas, Sirija, Taivanas, Tanzanija, Trinidadas ir Tobagas, Tunisas, Turkija, Uganda, Ukraina, Jungtiniai Arabų Emyratai, Jungtinės Amerikos Valstijos, Vanuatu, Venesuela, Vietnamas, Mergelių salos, Vakarų krantas (Palestina), Jemenas, Zimbabvė